اینشورتک‌های برتر در سال ۲۰۲۵

به گزارش ماجرانیوز، اینشورتک‌ها با به چالش کشیدن مدل‌های سنتی در حال تحول صنعت بیمه و صنایع وابسته هستند. این کسب‌وکارهای نوآورانه از فناوری‌های پیشرفته برای تغییر نحوه فروش و به‌طور کلی مدیریت بیمه استفاده می‌کنند. با ساده‌سازی ارتباطات بین شرکت‌های بیمه و مشتریان، فراهم کردن پوشش‌های شخصی‌سازی شده و استفاده از راه‌حل‌های مبتنی بر داده، اینشورتک‌ها به بهره‌وری و تمرکز بر مشتری در کل زنجیره ارزش بیمه کمک می‌کنند. در این گزارش برخی از بهترین اینشورتک‌ها در سال ۲۰۲۵ گردآوری شده‌اند تا علاقه‌مندان به استارتاپ‌ها، سرمایه‌گذاران و کارآفرینان بتوانند از آن استفاده کنند. البته باید توجه داشت که استارتاپ‌های موفق زیادی در سراسر جهان راه‌اندازی شده و در حال رشد هستند و پوشش همه آنها در یک گزارش نمی‌گنجد.

Next Insurance

مکان: آمریکا

بنیان‌گذاران: آلون هوری، گای گلدشتاین، نیسیم تاپیرو

تأسیس: ۲۰۱۶

سرمایه‌گذاران: Allstate ،CapitalG ،FinTLV Ventures

این شرکت در حال تغییر نحوه تأمین بیمه برای کسب‌وکارهای کوچک است و با استفاده از یک پلتفرم دیجیتال کاربرپسند، بیمه‌نامه‌های سفارشی و مقرون به صرفه‌ای ارائه می‌دهد که فراتر از واسطه‌های سنتی عمل می‌کند. سیستم مبتنی بر هوش مصنوعی این شرکت، فرآیند بیمه‌گری را ساده می‌کند و قیمت‌دهی و رسیدگی به خسارت را سرعت می‌بخشد.

Embroker

مکان: آمریکا

بنیان‌گذار: مت میلر

تأسیس: ۲۰۱۵

سرمایه‌گذاران: Canaan Partners ،Bee Partners ،FinTech Collective

این اینشورتک راه‌حل‌های سفارشی برای استارتاپ‌ها، کسب‌وکارهای کوچک و متوسط و شرکت‌های در حال رشد ارائه می‌دهد. با استفاده از تجزیه و تحلیل داده‌ها و هوش مصنوعی، این شرکت فرآیند بیمه را با ارائه گزینه‌های مختلف ساده می‌کند، از جمله بیمه‌نامه‌های صاحبان کسب‌وکار که از طریق پلتفرم آنلاین آن قابل دسترسی است.

Riskwolf

مکان: سوئیس

بنیانگذار: رنه پاپش، توماس کراف

تأسیس: ۲۰۱۹

سرمایه‌گذاران: SICTIC ،Serpentine Ventures،Tenity

این شرکت با بیمه‌گران پیشرو همکاری می‌کند تا از کسب‌وکارهای کوچک و متوسط و افراد در برابر مشکلات اتصال شبکه محافظت کند. اتصال اینترنتی به‌ویژه با افزایش سطح تجارت الکترونیک و دورکاری اهمیت زیادی پیدا کرده است. این شرکت، کاهش درآمد ناشی از قطعی اینترنت که معمولاً به دلیل قطع کابل‌ها، وضعیت نامساعد آب و هوا یا بلایای طبیعی رخ می‌دهد را پوشش می‌دهد. همچنین این پلتفرم قادر است قطعی‌های اینترنتی را شناسایی و ریسک‌های بیمه‌ای را مدل‌سازی کند و پرداخت‌ها را به‌صورت آنی انجام دهد.

Pawlicy Advisor

مکان: آمریکا

بنیان‌گذاران:کریستوفر ماوینی، تراویس بلوم

تأسیس: ۲۰۱۸

سرمایه‌گذاران: Rho Capital Partners ،Slow Ventures

هدف این شرکت، کمک به کاربران برای یافتن بهترین پوشش بیمه برای حیوانات خانگی است. این پلتفرم، به کاربران این امکان را می‌دهد که از مشکلات و هزینه‌های اضافی اجتناب کنند و هم‌زمان مشاوره مفیدی در زمینه بیمه حیوانات خانگی دریافت کنند. کاربران می‌توانند بیش از ۱۰۰ پیشنهاد را با پر کردن یک فرم، مقایسه کنند.

Coterie Insurance

مکان: آمریکا

بنیان‌گذاران: دیوید مک‌فارلند، کوین مک‌کی، تیم متزنر

تأسیس: ۲۰۱۸

سرمایه‌گذاران: Weatherford Capital، Hiscox، Intact Ventures

این شرکت در حال دگرگون کردن نحوه دسترسی و مدیریت بیمه برای کسب‌وکارهای کوچک است و از فناوری‌های پیشرفته و تحلیل داده برای ساده‌سازی فرآیند بیمه استفاده می‌کند. این رویکرد باعث می‌شود تا بیمه برای کارآفرینان و صاحبان کسب‌وکارهای کوچک سریع‌تر، ساده‌تر و مقرون به صرفه‌تر باشد.

Bdeo

مکان: اسپانیا

بنیان‌گذاران: جولیو پرنیا آزنار، مانوئل مورنو

تأسیس: ۲۰۱۷

سرمایه‌گذاران: BlackFin Capital Partners ،Fund ،Big Sur Ventures

این شرکت متخصص در هوش مصنوعی، در حال تغییر نحوه ارتباط مشتریان با شرکت‌های بیمه است، به ویژه، در زمینه بیمه اتومبیل و آتش‌سوزی. راهکارهای اختصاصی هوش بصری این شرکت به مشتریان امکان می‌دهد که شواهد خسارت را خودشان جمع‌آوری کنند، که این امر، روند طولانی رسیدگی به خسارت را تسریع می‌کند. پلتفرم شرکت، به‌طور آنی ریسک‌ها و خسارت‌ها را شناسایی و ارزیابی می‌کند و پس از تأیید درخواست، پرداخت به مشتریان انجام می‌شود.

Omocom

مکان: سوئد

بنیان‌گذاران: امانوئل بادیهی کلندر، اولا لودن لندستروم، توبیاس مارد

تأسیس: ۲۰۱۷

سرمایه‌گذاران: Inventure ،Luminar Ventures ،Alma Mundi Ventures

این شرکت «بیمه خرد»، بیمه‌هایی برای شرکت‌هایی که بر اجاره و اشتراک محل سکونت تمرکز دارند، ارائه می‌دهد. این پلتفرم با کسب‌وکارهای آنلاین همکاری می‌کند تا راه‌حل‌های بیمه‌ای سفارشی برای محصولات خود عرضه کنند. گزینه بیمه در واقع در فرآیند پرداخت پلتفرم مشتری ادغام می‌شود. به این ترتیب بیمه تنها در زمان اجاره فعال می‌شود، چه پنج دقیقه و چه پنج ساعت.

Hi Marley

مکان: آمریکا

بنیان‌گذاران: جان میلر، مایک گرین، میتش سچاک

تأسیس: ۲۰۱۷

سرمایه‌گذاران: Bain Capital Ventures ،Emergence Capital ،True Ventures

این استارتاپ نوآور در حال تغییر نحوه ارتباط بین شرکت‌های بیمه، نمایندگان و بیمه‌گذاران است. پلتفرم مبتنی بر هوش مصنوعی این شرکت امکان تعاملات شخصی‌سازی شده و بلادرنگ را از طریق چندین کانال فراهم می‌کند و به نمایندگان بیمه این امکان را می‌دهد که خدمات سریع و کارآمدی به مشتریان ارائه دهند. با ساده‌سازی ارتباطات و بهبود تجربه مشتری، Hi Marley به شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا روابط قوی‌تری با بیمه‌گذاران خود بسازند و در عین حال کارایی عملیاتی را افزایش دهند.

Sure

مکان: آمریکا

بنیان‌گذاران: جارد کولمن، وین اسلاوین

تأسیس: ۲۰۱۵

سرمایه‌گذاران: Menlo Ventures ،BluePointe Ventures ،Declaration Partners

این استارتاپ به شرکت‌های بیمه، MGAها و برندها این امکان را می‌دهد که برنامه‌های پیچیده بیمه دیجیتال را راه‌اندازی کنند و گسترش دهند. این شرکت، تخصص عمیق بیمه را با فناوری‌های پیشرفته ترکیب می‌کند تا فرآیند پیچیده عرضه محصولات جدید بیمه به بازار را ساده‌ کند.

Quantemplate

مکان: انگلیس

بنیان‌گذاران: آدریان راندز، مارک نلکن

تأسیس: ۲۰۱۳

سرمایه‌گذاران: Route ۶۶ Ventures ،Transamerica Ventures ،Columbia Lake Partners

این شرکت، پلتفرمی برای حل مشکلات مختلف داده‌های بیمه طراحی کرده است. هدف آن کمک به شرکت‌های بیمه اتکایی، جنرال و زندگی است تا از طریق داده‌ها رشد کنند. این استارتاپ پیشنهادهایی برپایه نقشه‌برداری داده‌ها بر اساس الگوریتم‌های یادگیری ماشین ارائه می‌دهد. تحلیل این اطلاعات به شرکت‌های بیمه این امکان را می‌دهد که یک مزیت رقابتی ایجاد کنند.

Vouch

مکان: آمریکا

بنیان‌گذاران: سم هاجز، تراویس هِج

تأسیس: ۲۰۱۸

سرمایه‌گذاران: Ribbit Capital ،Two Culture Capital ،Alumni Ventures

این شرکت، ریسک‌ها و چالش‌های منحصر به فردی را که استارتاپ‌ها در مراحل اولیه با آن‌ها مواجه هستند شناسایی کرده و طیف وسیعی از گزینه‌های پوشش بیمه کسب و کار، از جمله بیمه مسئولیت عمومی و بیمه سایبری را ارائه می‌دهد. با استفاده از تحلیل داده‌های پیشرفته و درک عمیق از اکوسیستم استارتاپ‌ها، این شرکت فرآیند خرید بیمه را ساده می‌کند تا این روند برای کارآفرینان سریع، آسان و مقرون به صرفه باشد.

Covomo

مکان: آلمان

بنیان‌گذاران: ابرهارد ریزنکمف، کارل دیتریش، سایمون نورترشویسر

تأسیس:۲۰۱۵

سرمایه‌گذاران:مایکل فکینگ، آژانس اجرایی اتحادیه اروپا برای شرکت‌های کوچک و متوسط

این استارتاپ، بیمۀ بر حسب درخواست (On-demand) را برای محصولات خاص مانند سفر، حیوانات خانگی، تجهیزات الکترونیک و دوچرخه ارائه می‌دهد. تیم متخصصین بیمه و فناوری این استارتاپ، با شرکت‎‌های بیمه همکاری می‌کند تا قابلیت استفاده، هوشمندی و اتصال آسان به سیستم‌ها و فرآیندهای موجود را فراهم کند.